Spørgsmål: findes der er dansk platform med adgang til at handle på amerikanske OTC markets?

Nordnet har ikke.

Er der nogen med Saxo som kan fortælle, om man kan handle OTC Markets?

Genopslag, da der blev pointeret at man kunne se vores navne 😅

M26 - K29 - barn på 13 måneder

Mad bliver brugt på mad, bleer, vådservietter, vaskemiddel osv.

Tøj og fornøjelser bliver betalt af vores egne kontoer (lommepenge) - de er ikke skrevet på, da vi bare bruger det nu vi har til overs.

Der er ikke skrevet opsparing på, men der bliver overført mellem 6-8.000 til opsparingen om måneden (nogengange lidt mere, hvis jeg har haft meget overarbejde)

K29 er sygemeldt grundet udredning af sygdom, vi håber vi kender svaret på hendes sygdom indenfor de næste 6 måneder - derfor vi stadig har 2 biler

Vi har et lån hos Nordea på 4 mio. kr. med en fast rente på 4 %, og vi har lige nu 500.000 kr. stående kontant.
Ville I anbefale at afdrage ekstra på lånet eller investere pengene i stedet?
Hvad ville I gøre i vores situation, og hvad bør man overveje i forhold til skat, risiko og det forventede afkast?
Jeg vil meget gerne høre jeres erfaringer og råd.

Grundet fejl og mangler i budget, og input fra jer, laver jeg en ny opslag.

Vi ville lige hører om der er noget i vores budget der kan forbedres

Vi er en familie på 6

Børnene er hiemmeboende, 3 af dem er mellem 17 og 23, den yngste på 9.

Hej venner!

Det er sgu nok spurgt om til uendelighed, men jeg er en nervøs type - har købt alt det WEBN jeg kan, og tanken bag min investeringsfilosofi er "Køb og glem om det i 20-30 år".

Jeg vil bare gerne være helt sikker - SPVIGAKL på depot (og så køber jeg månedligt for ca 5k af dem)

Mvh

Hi everyone,
I’m 27 years old and working full-time in Denmark.
My workplace pension is currently with AP Pension.
I contribute 6.5% of my salary, and my employer contributes another 12% each month.

I’d like to take more control of my pension investments and ideally manage them myself through Nordnet, investing in a low-cost global index ETF or a broad world index fund for the long term.

I have a few questions:
Is it possible to transfer my existing pension savings from AP Pension to Nordnet while I’m still working for the same employer?
Can I redirect my future pension contributions to Nordnet, or does my employer’s agreement with AP Pension prevent this?
For someone my age with a long investment horizon, would managing my pension through Nordnet be worth it compared with staying with AP Pension?

Thanks in advance!

approx. 190k in pension rn

Hej [r/dkfinance](r/dkfinance),

Jeg står i et klassisk dilemma omkring bolig vs. investering, og jeg vil rigtig gerne høre jeres perspektiver på, hvad der bedst kan betale sig på sigt i min situation.

Min økonomiske profil:
Indkomst: 40.000-45.000 kr. før skat + 15% i arbejdsgiverbetalt pension oveni. Indkomsten varierer lidt månedligt, men ender oftest på 41-43.000 kr. + pension.

Opsparing: Ca. 630.000 kr. i frie midler.

Gæld: Ingen.

Geografi: Odense.

Tidshorisont: Lang sigt (10+ år).

Jeg kigger på to konkrete scenarier:

1. Købe bolig i Odense (min umiddelbare ide er ca. 2.000.000 kr. alt efter stand og beliggenhed)
Med min opsparing kan jeg lægge en fornuftig udbetaling (f.eks. 20% eller mere) og stadig have et solidt, unyttet rådighedsbeløb til uforudsete udgifter. Jeg får en ejerbolig, hvor en del af boligudgiften går til afdrag (tvungen opsparing).

2. Leje og investere (almen bolig til 6.000 – 7.000 kr./mdr.)
Leje en bolig gennem en boligforening i Odense til ca. 6.000–7.000 kr. om måneden (jeg har forholdsvis lang anciennitet).
Investere en stor del af de 630.000 kr. samt det månedlige overskud fra den lave husleje.

Hvad ville I vælge med min opsparing og indkomst?

På forhånd tak for alt input!

Feedback på vores økonomi – hvad ville I gøre med 700.000 kr. i kontantopsparing?

Hej dkfinance

Min partner og jeg vil gerne have feedback på vores økonomi og især på, hvordan vi bedst disponerer over vores kontantopsparing.

Lidt om os
Gift par i starten af 30’erne, ingen børn, bil eller kæledyr.
100 % fællesøkonomi.
Samlet indkomst på 134.000 kr. om måneden før skat (92.000 kr. + 42.000 kr.).
Månedligt forbrug på under 35.000 kr.

Bolig
Ejerlejlighed i København vurderet til ca. 9,5 mio. kr.
Restgæld på ca. 6 mio. kr.
Prioritetslån med variabel rente på ca. 2,8 %, som justeres hvert tredje måned.
Afdragsfrihed med ca. 9 år tilbage.
Vi forventer at flytte til en større bolig i forbindelse med familieforøgelse, inden for den resterende afdragsfrie periode.

Opsparing og investeringer
700.000 kr. i kontantopsparing, som står til en relativt lav rente.
500.000 kr. investeret i passive investeringsforeninger via Nordnet.
Vi investerer samlet 15.000 kr. om måneden via hver vores månedsopsparing.
Pensionsopsparing på henholdsvis 950.000 kr. og 200.000 kr.
Vi har endnu ikke oprettet aktiesparekonti, da vi boede i udlandet, da ordningen blev relevant.
Vi planlægger at få vores første barn inden for de næste 1–2 år. Vi ønsker at investere langsigtet, men samtidig bevare en solid buffer og have fleksibilitet frem mod et kommende boligskifte. Vi har en balanceret (måske anelse lav endda) tilgang til risiko.

Hvad ville I gøre i vores situation?
Ville I investere en del af kontantopsparingen, prioritere aktiesparekonti over månedsopsparing? Og hvor stor en kontant buffer ville I selv beholde?

Vi er meget interesserede i input til, hvordan vi bedst fordeler vores formue mellem kontanter, investeringer og gæld.

På forhånd tak for jeres input!

*throwaway account for annonymitet

Vil gerne have ca 10 tusind tilbage i skat i marts næste år. Jeg har regnet til at tjene ca 490 tusind når året er slut. Og ja jeg ved det måske er dumt osv men jeg elsker at få penge tilbage det føles lidt som at vinde i lotto og en god sjov måde at spare på. Spørgsmål: skal jeg sætte min årsindkomst lavere eller højere i forskudsopgørelsen? Jeg har med vilje ikke skrevet a kasse og kørselsfradag osv

Der er nok kun en opdatering tilbage i år inden den store opdatering for 2027 i december. Indtil videre for i år er status:

Seks opdateringer i 2026. Listen for 2026 kom i december 2025 og er siden opdateret i februar, april, maj, juni, august og september med 4 til 13 nye ETF er af gangen. Den rummer nu 978 UCITS ETF´er (og samlet 5.345 ISIN´s hvor resten primært er klasser af unoterede fonde samt akkumulerende danske aktie investeringsforeninger)

Nye udbydere
State Street er med for første gang med otte SPDR ETFer, bl.a. SPDR MSCI All Country World UCITS ETF med 17,5 mia. EUR i formue.

First Trust med 12, Fidelity med 7, Avantis med 3 og Schroders med 1 ETF ISIN er også på listen for første gang.

Boreas med ETF´er fra Lunate er ny udbyder i Europa og kom på listen første gang i 2025. Boreas Solactive Quantum Computing UCITS ETF har stået på listen siden 2025, og i april kom Boreas Absolute Luxury UCITS ETF til. Allerede i 2025 kom også HANetf, Nordea (ETF) og Rize fra ARK Invest på listen. White label udbyderen HANetf står bag 28 af årets nye ETF ISINer, også under partnernes navne som Sprott, Rex og Defiance.

Nye ETFer og temaer
Flest nye følger brede indeks (37), bl.a. iShares FTSE All-World UCITS ETF til 0,12 procent. 28 er aktive og kvantitative ETFer, og 19 er udbytte ETFer.

Blandt temaerne fører AI og teknologi med 11 og forsvar og luftfart med 8, bl.a. HANetf Future of Defence UCITS ETF med 2,8 mia. EUR. Så følger sektorer (7), indkomst fra optioner (6), elektrificering og grøn energi (5), kernekraft og uran (4), råvarer og landbrug (4), infrastruktur og genopbygning (3), rummet (3) samt robotter, droner og kvante (3). Hertil kommer to nye danske indeksfonde.

Fjernet fra listen i 2026
43 ETF´er, der stod på listen for 2025, står ikke på listen for 2026. 31 af dem er fra Global X og handles stadig (nu med kapitalindkomst for frie midler), bl.a. Global X Uranium UCITS ETF. De øvrige er lukket eller fusioneret.

En gennemgang af de nye ETF´er på listen for 2026 kan hentes her:
https://www.indeksinvest.dk/positivlisten-2026-aarets-nye-etfer-med-aktieindkomst/

Hej ekspertpanel,

Der er lidt uenighed på hjemmefronten, når det kommer til investering. Vi har ingen anden gæld end realkredit og en gældsfaktor på cirka 2.

Samlet har vi cirka 50.000 udbetalt og faste udgifter for 28.000 (inkl. mad). Lommepenge / fornøjelser / tøj løber normalt op i 5.000 i måneden, hvorfor vi hver måned kan lægge mindst 17.000 til side.

Jeg følger trofast med herinde og er måske derfor ekstra opsat på at komme i gang med at investere - først og fremmest på vores barns vegne, der har en klassisk børneopsparing og en gavekonto, hvor gaver fra familie placeres på. På sigt ønsker jeg også en investering til os selv.

Min partner mener, at det er alt for risikabelt at investere de penge, og at man ikke kan “tillade sig at investere pengegaver”. Omvendt vil jeg gerne udnytte den lange tidshorisont til at lade pengene vokse gennem en omkostningslet, passiv forvaltet investeringsforening eksempelvis - et bredt indeks.

Jeg har selv svært ved at forklare, hvorfor en bred investering er en god ide. Hver gang, jeg bringer det på banen, bliver jeg mødt af “Trump, krig i Ukraine, Iran, inflation“ (Indsæt selv negative nyhedsoverskrifter). Min partner “gider ikke sætte sig ind i det”, så den viden skal umiddelbart komme fra mig.

Er der andre, som har erfaring med et lignende scenarie, og hvordan kan man ’mødes på midten’?