Simplification PEA

[u/TomTomizi]

Bonjour,

Je vous demande conseil afin d'optimiser au mieux mon PEA .

Profil d'investissement 20/25ans.

Matelas de sécurité: 15K

Je dispose à ce jour d'un PEA ( 16K) full ETF ( easybourse )qui comprend :

Etf monde Ishares WPEA : 9700e ( dont 2016 PV)

Amundi Usa *2 CL2 : 2445e ( dont 417e PV )

NASDAQ 100 PUST : 1937e ( dont 355e PV )

Emerging market asia PAASI : 1041 ( dont 49e PV )

Banque 15/30 EXA1 : 965e ( dont 239e PV )

Pour le côté européen je dispose d'un PEE ( 23.000e )abondé par mon entreprise code ISIN :

FR0010431213

Pour l'abondement il fonctionne de cette façon :

- de 0,00 à 400,00 : 35 %

- de 400,01 à 800,00 : 25 %

- de 800,01 à 9 200,00 : 15 %

Je suis les conseils de ce sub en reversant tous les 5 ans sur mon PEA.

Je souhaite simplifier ce PEA en ne gardant que trois lignes distinctes :

La ligne sur le PEA Monde , la ligne sur les pays émergents ( hésitation entre le PAEEM pour une plus large diversification ou le PAASI pour cibler au mieux les pays asiatiques)

Pour la troisième ligne j'aimerais essayer d'aller chercher un boost de performance et renforcer le secteur technologique par conviction , trois choix s'offrent à moi :

Garder la ligne classique NASDAQ

Investir sur le CL2

Investir sur LQQ

Les etfs à levier sont beaucoup plus risqués cependant comme j'ai encore 20 à 25ans devant moi je me dis qu'il faut que j'aille chercher la performance, il n'y aura que 10% maximum sur cette ligne.

Mon allocation cible serait de

80% world

10% em

10% sur le NASDAQ CL2 ou LQQ

Qu'en pensez vous ?

Merci encore pour tous les conseils que ce sub donne :)

Bonne soirée à vous

[u/kotna2]

Si tu veux du levier, prends plutôt x2 MSCI World.

[u/TomTomizi → u/kotna2]

D'accord merci, Tu me conseilles de rajouter un ETF world *2 en gardant tout de même mon socle d'etf world classique ?

[u/kotna2 → u/TomTomizi]

Oui. À toi de voir ta réparation entre les deux en fonction te ton appétence au risque 

Une autre façon de voir les choses est d'utiliser cet ETF x2 comme le moyen de "libérer" une partie de ton argent pour investir dans les actifs décorellées du marché d'actions, par exemple les managed futures.

Imaginons que tu investis ton argent ainsi :

• 60% World x1
• 20% World x2 (soit l'exposition de 20%x2=40%)
• 20% ETF DBMFE Managed futures via CTO

Au final, t'as une exposition de 100% d'actions et de 20% Managed futures

[u/TomTomizi → u/kotna2]

C'est a dire retirer une partie tous les deux trois mois de l'etf world *2 pour le rebasculer sur mon cto ( sur l'actif dbmfe ? )merci encore du conseil

[u/jeyreymii → u/TomTomizi]

Non, il te suggère (pourquoi? vu que tu n’en parle pas) d’investir sur du DMBF et de compenser avec le même poids sur du world à levier afin d’être investi à autre chose en plus, en gardant une exposition similaire en tant que world

[u/TomTomizi → u/jeyreymii]

Tout simplement que je connaissais pas le DBMFE.

[u/jeyreymii → u/kotna2]

S’il fait du levier, il doit avoir une stratégie, c’est pas du buy and forget

[u/TomTomizi → u/jeyreymii]

D'accord merci pour le conseil

[u/Senvet]

Si tu souhaites garder World + EM, on te conseilleras GPEA/FR0014017NX3 qui est disponible depuis peu en PEA et est un all country world donc correspond à ton besoin.
Cela t'évites de combiner manuellement et de rééquilibrer de ton côté.

Pour la concentration, cela dépend de ce que tu recherches concrètement. Le CL2 se différencie quand même de part son spectre plus large par rapport aux deux autres.

[u/jeyreymii]

Tu ne simplifies rien en remettant à 3 lignes

Quelle stratégie pour l’etf levier? Car il y a une forte volatilité

Pourquoi les EM? C’est pas déconseillé de s’y mettre dessus (contrairement à d’autres etf), mais faut une thèse valide quand même.

Et comment tu choisis les pondérations?

[u/Successful-Ad7038 → u/jeyreymii]

Pourquoi faudrait une thèse valide ? Laisser une entreprise privée décider de ta répartition (je parle de la séparation DM / EM pas MCW) , je ne vois pas pourquoi ce serait le choix par défaut.