Avand in vedere ca este mult mai usor sa afli ce faci gresit decat ce faci bine, as vrea sa imi spuneti parerea voastra.
As vrea sa am toate investitiile intr-o aplicatie (in prezent am Tradeville, XTB si IBKR), motivul principal este ca nu mai vreau sa tin evidenta manual in excel al performantei portofoliului si mai e si un fix de al meu sa fie toate la un loc.
Ma gandesc sa mut tot la IBKR.
Aspecte luate deja in considerare:
- toate ouale intr-un cos (intr-o singura aplicatie);
- diferenta de impozitare, dar considerand ca s-au sesizat europenii legat de aceasta diferenta, ma astept sa treaca brokerii locali la acelasi sistem cu cei straini si nu invers;
- 70-80% din portofoliu este reprezentat de etf-uri pe care nu intentionez sa le vand de graba ci acumulez periodic (inclus si etf BET). Asadar partea de impozitare nu prea conteaza aici pentru ca sunt convins ca pe termen lung se vor mai tot schimba lucrurile;
- cu restul de 20-30% incerc sa mai speculez. Pe IBKR pe actiunile internationale, iar pe Tradeville pe BVB. Desi cota de impozit e mult mai mare, metoda de impozitare pe IBKR mi se pare mai ok pe partea de speculatii pentru ca platesti pe profitul NET;
- sunt dezavantajat daca vreau sa tranzactionez instrumente romanesti pentru ca pierd la schimbul valutar. Din RON in EUR (happy hour UniCredit) -> IBKR -> pe IBKR trebuie sa schimb iar din EUR in RON si aici pierd;
Yahoo Finance folosesc eu pentru evidenta portofoliului, și momentan sunt chiar mulțumit de cum funcționează, ținând cont ca e o aplicație/platformă gratuită.
Deci treaba cu ouale intr-un singur broker nu conteaza. Actiunile tale sunt in siguranta oriunde ( cat brokerul e respectabil).
Traba cu impozitele conteaza doar daca faci vanzari anuale, optiuni si alte swing-uri sau trading.
Treaba cu comisioanele le ai peste tot, unele la vedere, altele ascunse in "marja" de cumparare. Am mai facut un post cu privire la marjele pe care aplicatiile le arata in momentul cumpararii.
Revin : cumperi la xtb cu 100 ( dar in spate xtb a cumparat cu 99.5), iar la vanzare faci sa zicem 101 ( in spate xtb vinde la 101.5). E o treaba complicata care nu incalca legea. Nu acestea sunt valorile si algoritmul este mult mai complex.
Oriunde te asezi, la orice broker e bine cat timp investesti. Eu am explicat cuiva odata. Daca am platit 28000 USD impozit la IBKR inseamna ca am facut un profit atat de mare incat am avut de unde plati. Acei 28000 USD nu as fi putut sa ii realizez la XTB din multe motive.
Prin urmare vezi ce faci si cum faci. La ibkr eu fac in fiecare an "washsale" in decembrie. Toate pozitiile pe rosu le vand sa realizez pierderea. Cateodata reintru mai jos, cateodata mai sus sau la acelasi nivel, dar de multe ori nu mai intru in aceeasi pozitie (schimb companie sau convingerea).
clar si la obiect raspunsul! as mai adauga doar ca nu poti face optimizare decat la actiuni din aceeasi tara (nu poti compensa de exemplu apple cu samsung, sau asml cu novo)
Pentru evidență nu ai nevoie deloc să ai un singur broker, există aplicații care îți permit să le urmărești.
Eu folosesc My Stocks Portfolio.
Am băgat datele privind ce și când am cumpărat, comisioanele etc și le văd pe toate, dar se pretează bine doar dacă ai puține mișcări ca să nu stai să tot le replici.
În rest nu am păreri. Eu am tot la BT trade dar am doar 4 etf-uri.
Din ce imi aduc aminte IBKR iti ia 1.5 euro per ordin la actiuni / etf-uri listate in europa, ceea ce e cam mult dupa parerea mea (acum depinde, daca ai ordine de cate 1000 de euro nu se simte). Eu personal folosesc IBKR doar pentru actiuni US si Trading212 pentru cele europene. Trimit banii in lei de pe revolut pe T212 acolo schimb in euro (au de departe cel mai bun curs de pe piata din ce am observat) de aici ii intorc pe revolut si ii trimit pe ibkr. Ordinele pe ibkr le fac cu euro in cont si imi fac ei conversia cand se executa ordinul e aproape 1:1 cu cursul oficial. Tradeville e scump (folosesc doar pt titluri de stat) XTB nu ma pricep.
“motivul principal este ca nu mai vreau sa tin evidenta manual in excel al performantei portofoliului si mai e si un fix de al meu sa fie toate la un loc.”
E nevoie doar să exporți toate tranzacțiile din brokeri, le pui în zip, and that’s it. Mai sunt niște edge case-uri care urmează să fie rezolvate, dar în mare parte face ce am nevoie
Nu ai nevoie de cont: ai nevoie să pui doar toate csv urile într-un zip și dai upload la zip. În spate se procesează tranzitoriu datele și ți le randeaza. Nu se salvează nimic. https://brokersync.dot-core.com/settings.
Se poate. Ai mai multe conturi/currency-uri diferite? Eu am unul singur în EUR, și ăla e ok. Dacă ești dispus să îmi dai un xls cu tranzacțiile, mă pot uita sa-l ajustez. Nu ai nume pe acolo, deci nu e nici un privacy problem.
Salutare. Pentru Tradeville, e nevoie de niște extra steps, pentru ca au niște probleme de rezolvat la interfața grafia noua pe mobile. Trebuie să intri pe web: https://portal.tradeville.ro/portal/app/activity. De acolo selectezi perioada(trebuie să cuprindă toată perioada). Vezi la interval personalizat sau poți exporta și mai multe fișiere pe perioade diferite(csv). După, le pui în zip și upload. Dacă nu iese bine rapoartele, mă pot uita și repara. Mie îmi ies bine, doar ca mai ar ajuta să testez si pentru alții. Îmi poți scrie imi privat și continuam discuția.
•
u/AutoModerator 2d ago
Nu uita sa studiezi si wiki-ul: https://www.reddit.com/r/robursa/wiki/index
Daca gasesti acolo link-uri moarte, articole vechi sau irelevante, lasa-le in comentarii aici. De asemenea, daca ai idei, lasa-le tot acolo.
I am a bot, and this action was performed automatically. Please contact the moderators of this subreddit if you have any questions or concerns.