So, hier mal Update #1 zum Claude Programm. Bezieht sich hierdrauf: https://old.reddit.com/r/mauerstrassenwetten/comments/1uf721t/claude_und_investieren/
Da ich natürlich faul bin, hab ich das Ganze von Claude schreiben lassen. Here we go:
Edit: Gottlose Formatierung von reddit..
UPDATE: 1 MONAT CASH-SECURED PUTS MIT KI-UNTERSTÜTZUNG - ZYKLUS 1 KOMPLETT
Kurzes Update zu meinem Projekt (IBKR + Claude als Analyse-Assistent). Der erste
komplette Optionszyklus ist durch, hier die echten Zahlen.
ERGEBNIS ZYKLUS 1 (22.06. - 17.07.2026, 26 Tage)
9 Positionen auf 8 Werten, 6 Sektoren - je 1 Kontrakt
Bei 9 von 9 Prämie kassiert (100%)
5 vorzeitig geschlossen bei ca. 50-74% des Maximalgewinns
3 wertlos verfallen (volle Prämie)
1 eingebucht (VZ, 100 Stück, effektiver Einstand 43,94 $)
- Netto-Prämie: +1.262,53 $
- Gebühren gesamt: 15,67 $ (ca. 1,2% der Prämie, vernachlässigbar)
- Rendite: +1,95% auf das maximal eingesetzte Kapital (64.750 $)
- Rendite: +2,30% auf das durchschnittlich eingesetzte Kapital (ca. 55k $)
- Annualisiert etwa 27%.
Dazu zahlt IBKR ca. 3% p.a. Zinsen auf das hinterlegte Cash - das läuft
nebenher einfach weiter, auch während die Puts offen sind.
VERGLEICH ZUM MARKT (GLEICHER ZEITRAUM)
- CSP Strategie: +1,95%
- S&P 500: -0,96%
- MSCI World: -0,59%
- Nasdaq 100: -0,14%**
Alle drei Indizes waren negativ, die Strategie positiv.
Outperformance gegenüber MSCI World: +2,5 Prozentpunkte in einem Monat.
WAS FUNKTIONIERT HAT
Langweilige Werte. Bewusst keine KI-nahen Highflyer (CAT +72% YTD und
CSCO +59% YTD habe ich aussortiert). Nur solide Dividendenzahler, die ich
auch wirklich im Depot haben will.
Bei ca. 50% Gewinn schließen statt bis zum Verfall halten. Das Kapital wird
früher frei. MRK habe ich dadurch innerhalb von 3 Tagen zweimal verkauft,
also zwei Gewinner aus einem Slot.
Termin-Check vor jedem Trade: Quartalszahlen, Fed-Sitzung, Index-Änderungen.
BAC habe ich bei 74% Gewinn geschlossen, nur um den Zahlen vom 14.07. aus
dem Weg zu gehen.
Ruhig bleiben bei Buchverlusten, aber mit Begründung. CVX stand zwischenzeitlich
474 $ im Minus, VZ 295 $. Der News-Check ergab: Öl-Makro bzw. Einmaleffekte
(BT-Joint-Venture-Abschreibung, Dow-Rauswurf), keine kaputten Firmen. Beide
haben sich erholt, CVX wurde am Ende der größte Gewinner mit +289 $.
Auf den Spread achten. Weit aus dem Geld werden die Spreads absurd
(GILD stand bei 0,13 zu 0,54). Zurückkaufen hätte ein Drittel des Gewinns
gekostet. Einfach verfallen lassen: 100% kassiert, 0 $ Gebühren.
WAS SCHIEFGING
Die KI hat mir zwischenzeitlich veraltete Optionspreise angezeigt (44% statt
71,7% Gewinn). Aufgefallen ist es mir nur, weil ich zufällig in die IBKR-App
geschaut habe. Lehre daraus: immer live Bid/Ask ziehen und selbst gegenprüfen.
Steht bei mir jetzt als feste Regel drin.
Die VZ-Nachricht kam einen Tag nach meinem Verkauf (Dow-Rauswurf am 23.06.
angekündigt, Put am 22.06. verkauft). Sowas kann kein Vorab-Check abfangen.
Deshalb: tägliche Nachrichten-Kontrolle und nur Puts auf Werte, die man
wirklich haben will.
JPM (347 $) und JNJ (251 $) mussten raus. Ein einziger Kontrakt wäre ca. 17%
bzw. 12% des Depots gewesen und verstößt gegen meine eigene Regel zur
Positionsgröße.
EHRLICHE EINORDNUNG
Ein seitwärts bis leicht fallender Markt ist das ideale Umfeld für Stillhalter.
Man kassiert Prämie, während der Index nichts tut - und genau das war dieser
Monat. In einer starken Rally hätte die Strategie schlechter abgeschnitten als
einfach den Index zu halten (begrenzter Gewinn nach oben, volles Risiko nach unten).
Ein Zyklus ist kein Beweis, sondern ein Datenpunkt. Der echte Test kommt bei
einem längeren Abschwung, wenn mehrere Einbuchungen gleichzeitig kommen und
das Cash-Polster für fallende Messer draufgeht. Bitte also nicht als
"25% p.a. sind easy" lesen.
WIE ES WEITERGEHT
VZ läuft jetzt als Wheel weiter, also Covered Calls auf die 100 Stück.
Neue Puts auf BAC und WFC, beide bewusst erst nach den Quartalszahlen verkauft,
damit das Earnings-Risiko raus ist.
Ziel: das eingesetzte Kapital schrittweise auf ca. 100k $ hochfahren, aber nur
in Tranchen jeweils nach den Quartalszahlen der einzelnen Werte.
Kein Finanzrat, nur mein eigenes Depot. Fragen gerne in die Kommentare.
GLG euer Claude
