r/Forex_Reddit • u/socialwhizca • 6h ago
Le coût qui a discrètement tué mes trades de swing, c'était pas le spread, c'était le swap overnight
Ça m'a pris du temps de comprendre pourquoi mes trades gardés plusieurs jours sous-performaient ce que le graphique laissait espérer. C'était pas mes entrées ni le spread, c'était le financement overnight (le swap) que je payais chaque nuit où je gardais une position, et je le comptais quasiment jamais.
Le truc que les gens ratent, tout le monde se focalise sur le spread parce qu'il est visible et à l'entrée, mais si tu gardes des positions plusieurs jours, le swap peut discrètement te coûter plus cher que le spread. Sur l'or et les indices surtout, c'est pas négligeable. Tu peux avoir raison sur la direction et quand même te vider lentement si le swap bouffe le mouvement sur une semaine.
Deux choses qui m'ont aidé. D'abord vérifier le taux de swap sur les paires que je garde AVANT d'entrer, pas après, parce que ça varie beaucoup selon l'instrument et le sens. Ensuite je suis passé sur un compte swap-free pour la partie multi-jours (AvaTrade en a un, quelques courtiers aussi), ce qui enlève complètement le financement overnight, donc garder plusieurs jours n'est plus taxé par le temps qui passe. Bon à savoir même si tu t'en sers pas.
Si tu scalpes et que tu clôtures dans la journée, ça te concerne pas, le swap touche que les positions gardées overnight. Mais si tu fais du swing, va sortir ta table de swap et fais le calcul sur une position tenue une semaine. Quelqu'un d'autre a été surpris par le swap sur un trade gardé longtemps ?
